公司内控合规问题建言献策.doc

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1、就公司内部控制合规问题提出建议。公司规模和速度发展越快，就越容易忽视和掩盖业务和发展中存在的思想偏向和运营过程中存在的管理松懈问题。随着人保公司的迅速发展，基层网点的增加、营销团队的扩张、营销方式的持续创新、公司内部合规工作中存在的问题日益突出。思想认识不足。缺乏对内部控制的认识，工作岗位设置缺乏牵制性。人是企业最重要的资源，也是重要的内部控制因素。公司职员的素质和职业道德水平参差不齐，缺乏对内部控制的认识是不可避免的。一些干部、职员认为，职员在激烈的竞争中扩大市场，我们坐在家里找别人的工作，否则会影响业务发展的大局，引起领导的怨恨，不吃亏，少做一件事比较好。(威廉莎士比亚、温斯顿、工作)有些

2、干部、职员缺乏系统的教育训练，在营销方式的变化过程中分辨是非的能力不足，甚至认为合理、非法的变通和腐败可以促进保险业务的发展。(2)合规理念不足，无法跟上新产品条款和法律规定的变化。随着保险新产品的广泛开发，各产品线持续投入新产品运营，因此合规人员除了加强对法律规定和内部控制合规制度的学习外，还需要加强工作学习。特别是要掌握各产品线保险产品的条款(包括保险对象、保险范围、保险金额、保险费率、保险责任、保险例外责任、保险义务、手续费支付标准)，即新的法律、法规的发放、新的制度规定的引入、产品线的运营、新的保险产品的运营等合规人员要尽快学会掌握(三)教育和教育不足，合规团队质量低，组织结构不完善。

3、遵守内部监管是以伦理、行为自律、合规、风险控制为基础的可管理性工作。合规负责人首先要德才兼备，具有良好的工作态度和思想道德，做事认真，遵守国家、企业、行业的各种法律法规和规定。第二，要具备较高的专业素质，能科学合理、严谨地制定和完善内部控制制度，能保证企业经营的科学效率。再次，为了使内部控制制度有效实施，必须具备更好的协调能力，设计和协调各部门和各部分的关系。最重要的是，通过制定和实施合规政策，可以进行合规监控和风险控制，有效地预防、识别、评估、报告和应对合规风险，从而全面推进企业管理和利润水平。(四)渠道控制不足。另一方面，合规管理的权威不强，作为合规岗不能全面参与经营管理的全过程，各部门的

4、协调能力非常有限。另一方面，专业性不足，合规工作和兼职合规人员普遍缺乏专业知识和专业训练，在参与风险控制方面，相应的技能和能力明显不足。因此，这种合规管理和风险管理结构虽然顺畅，但实际作用极其有限。基层机关要坚定不移地建立生命保险经营是风险经营的概念，要大大提高风险控制和合规管理的权威，在公司运营费用允许的情况下，成立由总经理办公室直接领导的负责内部控制合规工作的专业团队。(5)制度保障不足，内部监管合规制度执行标准未达到僵化程度。内部控制合规相关规定文件一般是上级部门反复调查的规范性文件，无论是什么水平的内部控制制度规定，都不需要分阶段制定本单位的规定。因为，一旦相关规定分阶段制定，其规定的严密性就只能受到破坏，甚至会出现更多的漏洞。根据当地的实际情况，内部控制规定需要完善，但在征得上级决策部门同意后，需要制定简单的补充规定。因此，对上级签发的内部控制制度和规定要严格执行，不妥协，不能单独制定类似的制度或规定。